Подозрительные финансовые операции: перечень расширен |
Кирилл ПРОКОПОВИЧ
юрист
Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 15.02.2018 № 62 (далее — Постановление № 62) внесены изменения и дополнения в Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденную постановлением этого ведомства от 24.12.2014 № 818 (далее — Инструкция).
В частности, в тексте Инструкции появились такие термины, как «оператор криптоплатформы», «оператор обмена криптовалют», «цифровой знак (токен)», при этом указывается, что они используются в значениях, определенных Декретом Президента Республики Беларусь от 21.12.2017 № 8 «О развитии цифровой экономики».
В п. 8 Инструкции, кроме прочего, устанавливается, что структурное подразделение банка, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, должно выполнять самооценку вовлеченности банка в проведение подозрительных операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения. Кроме того, Инструкция дополнена п. 341, где установлены показатели, которые используются банками при проведении такой самооценки.
Некоторые изменения претерпели и содержащиеся в п. 60 Инструкции критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций. В частности, откорректированы следующие критерии и признаки:
<...>