Как избежать заключения договора с неблагонадежным контрагентом |
Специфика работы по проверке контрагента зависит от того, является ли компания, с которой планируется заключение сделки, национальной или зарубежной.
Проверка национального контрагента. Начнем с анализа проверочных методов и действий, которые могут применяться в отношении национальных контрагентов. Мы живем в информационном обществе, и количество информации, которое можно почерпнуть из самых разных источников, все увеличивается, и не пользоваться этим как минимум не очень умно.
Самым, вероятно, общеизвестным и доступным является Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее — ЕГР).
Главная информация, которую можно почерпнуть из ЕГР, — это информация о том, является ли субъект хозяйствования действующим или он находится в стадии ликвидации или банкротства (http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=Find). Пользоваться порталом ЕГР просто и удобно. Но если сравнивать его с аналогичными ресурсами в зарубежных странах, можно заметить, что последние содержат больший объем данных, что свидетельствует о большей открытости в деятельности субъектов хозяйствования и одновременно не совсем надлежащей реализации права на информацию.
Если по данным ЕГР контрагент находится в процессе ликвидации либо в процедуре банкротства, то посмотреть сведения о ликвидации можно на сайте юридического журнала «Юстиция Беларуси» — http://www.justbel.info/Liquidation/FindMyRequest, сведения о банкротстве — на сайте http://bankrot.gov.by/.
Если же, к примеру, контрагент является должником вашей компании, то вам необходимо подавать требование кредитора. Что касается единого государственного реестра сведений о банкротстве, в его использовании тоже нет ничего сложного: имеется вся необходимая информация об управляющем в деле о банкротстве, а также можно ознакомиться с судебными актами, касающимися дела о банкротстве.
Однако наиболее информативным порталом для того, чтобы удостовериться в добросовестности будущего или настоящего партнера, является портал Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь, который объединяет в том числе вышеуказанные ресурсы, сведения о бизнес-партнере. На данном портале предоставлена максимально возможная информация в свободном доступе (http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner).
Здесь можно найти самую разную информацию о своем потенциальном или действующем бизнес-партнере, а именно:
· сведения об имеющейся задолженности перед бюджетом;
· сведения об отнесении к числу организаций с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере;
· информацию об исключении из ЕГР в связи с признанием задолженности безнадежным долгом;
· данные из Торгового реестра и Реестра бытовых услуг Республики Беларусь;
· сведения о недобросовестных поставщиках (подрядчиках, исполнителях) в Республике Беларусь, Российской Федерации, Республике Казахстан, которые участвовали в процедурах государственных закупок;
· информацию, предоставляемую Федеральной налоговой службой Российской Федерации и Комитетом государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан и многое другое.
Вместо самостоятельного исследования всех этих банков данных можно использовать готовые ресурсы для проверки контрагентов. В Беларуси сейчас набирают обороты два сервиса: http://www.legat.by и http://www.kartoteka.by, пока что есть возможность использовать их бесплатно, но, конечно же, есть и платные версии, которые открывают доступ к наиболее важной и интересной информации.
Следует также проверить, не возбуждено ли в отношении вашего контрагента приказное производство. Сделать это можно по следующему адресу: http://court.gov.by/ru/ekonomicheskij/sud/goroda/minska/prikaznoe/proizvodstvo.
Существует также доступ к списку плательщиков страховых взносов, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности (http://www.ssf.gov.by/priside/statesocialinsurance/debitors).
<...>